Educación financiera y gestión del endeudamiento personal en los docentes del colegio Nuestra Señora de Loreto 2025

Abstract

The study aimed to determine the relationship between financial literacy and personal debt management among teachers at Nuestra Señora de Loreto Elementary School in the city of Nauta, 2025. This was a basic study, with a descriptive correlational approach and a non-experimental design. The sample included 85 teachers. The results showed that 31% of teachers rated their financial literacy as average. These teachers indicated that, although they occasionally performed detailed calculations of their income and expenses to maintain financial balance, they rarely analyzed financial aspects before making important economic decisions. Regarding personal debt management, 31% of respondents also rated it as average. They stated that their debt duration was average and that the gap between their income and the debts used to cover basic needs was considered low. Finally, there is a very strong positive relationship between financial education and personal debt management, confirmed by a Pearson coefficient of 0.898 and a significance level of 0.000.

El estudio tuvo como objetivo determinar la relación entre la educación financiera y la gestión del endeudamiento personal en los docentes de la I. E Nuestra Señora de Loreto, de la ciudad de Nauta, 2025. Se trató de un estudio de naturaleza básica, con un nivel descriptivo correlacional y diseño no experimental. Se tomó como población a 85 docentes. Los resultados evidenciaron que el 31% de los docentes evaluó su nivel de educación financiera como regular. Estos docentes indicaron que, aunque en ocasiones realizaban un cálculo detallado de sus ingresos y gastos para mantener el equilibrio financiero, casi nunca analizaban los aspectos financieros antes de tomar decisiones económicas importantes. En cuanto a la gestión del endeudamiento personal, también el 31% de los encuestados la calificó como regular. Manifestaron que el tiempo de endeudamiento que mantenían era medio y que el diferencial entre sus ingresos y las deudas destinadas a cubrir necesidades básicas era considerado bajo. Finalmente, existe elación positiva muy fuerte entre la educación financiera y la gestión del endeudamiento personal, contrastado por un coeficiente de Pearson de 0,898 y una significancia de 0.000.